![\"Ultim\u00e1tum](\"http:\/\/cd00.epimg.net\/cincodias\/imagenes\/2015\/03\/17\/mercados\/1426622533_660293_1426622726_noticia_normal.jpg\" "\\"Ultim\u00e1tum")
<\/div>\nVista de la fachada del Banco de Espa\u00f1a.\u00a0 (EFE) <\/span><\/p>\n Cincod\u00edas\u00a0<\/strong><\/span>\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Nuria Salobral<\/a>\u00a0 Madrid\u00a0 18-03-2015<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n La banca espa\u00f1ola a\u00fan tiene una tarea pendiente para adaptarse a la ley de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales<\/strong> y de la financiaci\u00f3n del terrorismo. Es un tr\u00e1mite en apariencia menor pero que se ha convertido en estas semanas en un quebradero de cabeza para el sector y al que deber\u00e1 haber dado respuesta antes del pr\u00f3ximo 30 de abril. Para esa fecha, todos los clientes \u2013tanto personas f\u00edsicas como jur\u00eddicas\u2013 deber\u00e1n haber entregado a las entidades financieras con las que trabajen su documento de identidad para que sea escaneado y un justificante de su actividad econ\u00f3mica<\/strong>. De lo contrario, y en cumplimiento con lo que recoge la ley, su banco se ver\u00e1 obligado a bloquear la cuenta<\/strong>, un extremo lo bastante persuasivo como para que el conjunto del sector se haya movilizado en este proceso de adaptaci\u00f3n.<\/p>\n La banca ha tenido cinco a\u00f1os de plazo para formalizar el tr\u00e1mite, desde que el 28 de abril de 2010 entr\u00f3 en vigor una ley con la que se busca prevenir e impedir la utilizaci\u00f3n del sistema financiero, as\u00ed como de otros sectores de actividad econ\u00f3mica, para el blanqueo de capitales procedentes de actividades delictivas. La normativa endureci\u00f3 los controles y la vigilancia sobre el sector financiero, aunque no haya bastado para prevenir esc\u00e1ndalos como el conocido estos d\u00edas en Banco Madrid, que ha motivado la intervenci\u00f3n de la entidad y su previsible liquidaci\u00f3n. Y obliga a que las entidades financieras tengan debidamente identificados a sus clientes, con la documentaci\u00f3n digitalizada<\/strong>, un tr\u00e1mite por el que a\u00fan no ha pasado la totalidad de la clientela.<\/p>\n Fuentes financieras estiman en alrededor de 80 millones el n\u00famero de cuentas bancarias en Espa\u00f1a, de las que 50 millones corresponder\u00edan a clientes particulares. Y entre un 10% y un 15% de esa cantidad a\u00fan debe actualizar la documentaci\u00f3n que debe manejar el banco, seg\u00fan estiman en el setor.<\/p>\n Los bancos llevan meses contactando con sus clientes para resolver esta petici\u00f3n y han intensificado esta tarea en los dos \u00faltimos meses a trav\u00e9s del env\u00edo de cartas, SMS, correos electr\u00f3nicos y llamadas telef\u00f3nicas. Algunos ya completaron la actualizaci\u00f3n de la documentaci\u00f3n el pasado a\u00f1o y otros est\u00e1n todav\u00eda en ello. En sus comunicaciones requieren al cliente el env\u00edo urgente de copia del documento de identificaci\u00f3n<\/strong> (DNI, tarjeta de residencia, pasaporte o documento del pa\u00eds de origen) \u2013sin que baste ya la fotocopia\u2013 y la copia de justificante de su actividad econ\u00f3mica o profesional<\/strong>, ya sea la n\u00f3mina, el pago de seguros sociales o del IVA.<\/p>\n \u201cTal y como recoge la normativa, de no tenerlo disponible antes del 30 de abril, nos veremos obligados a bloquear sus cuentas autom\u00e1ticamente e, incluso, a cancelar la relaci\u00f3n de negocios<\/strong>\u201d, es la advertencia que mandaba por correo una entidad financiera a principios de este mes. \u201cIncluso en el futuro, en virtud de lo establecido en la propia ley, nos ver\u00edamos obligados a finalizar la relaci\u00f3n de negocio con usted, lo que no deseamos\u201d, reza la misiva enviada por otra entidad. Algunos bancos incluso dieron como l\u00edmite una fecha anterior al 30 de abril, con la amenaza de bloquear operativas como el pago de un cheque o el ingreso en efectivo, con el objetivo de agilizar la tramitaci\u00f3n al m\u00e1ximo.<\/p>\n Desde las patronales del sector CECA y AEB reconocen que no habr\u00e1 una ampliaci\u00f3n del plazo del 30 de abril que prev\u00e9 la ley, a pesar de los contactos mantenidos con el Tesoro y el Sepblac.<\/strong> S\u00ed se habr\u00eda logrado en cambio un acuerdo para, en caso de que no se hubiera realizado la actualizaci\u00f3n de los datos exigidos en el plazo previsto, se actuara con la mayor flexibilidad posible.<\/p>\n El bloqueo de la cuenta ser\u00eda autom\u00e1tico, aunque a partir de ah\u00ed habr\u00eda un margen de tiempo para que el cliente actualizara su documentaci\u00f3n, sin tener que recurrir al cierre de la cuenta. El sector cuenta con que no se producir\u00eda una inspecci\u00f3n autom\u00e1tica por parte del Sepblac ni el establecimiento de multas.<\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Vista de la fachada del Banco de Espa\u00f1a.\u00a0 (EFE) Cincod\u00edas\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 Nuria Salobral\u00a0 Madrid\u00a0 18-03-2015 La banca espa\u00f1ola a\u00fan tiene una tarea pendiente para adaptarse a la ley de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo. … Sigue leyendo