{"id":1751,"date":"2024-01-31T12:21:52","date_gmt":"2024-01-31T12:21:52","guid":{"rendered":"https:\/\/blogs.smbosque.es\/economia\/?p=1751"},"modified":"2024-01-31T12:21:52","modified_gmt":"2024-01-31T12:21:52","slug":"hacienda-exigira-informar-de-todos-los-pagos-con-tarjeta-para-evitar-el-fraude-fiscal","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blogs.smbosque.es\/economia\/2024\/01\/31\/hacienda-exigira-informar-de-todos-los-pagos-con-tarjeta-para-evitar-el-fraude-fiscal\/","title":{"rendered":"Hacienda exigir\u00e1 informar de todos los pagos con tarjeta para evitar el fraude fiscal"},"content":{"rendered":"\n
\"\"<\/a><\/figure>\n\n\n\n

29\/01\/2024<\/p>\n\n\n\n

El Ministerio de Hacienda quiere rastrear todos los pagos con tarjeta que se realizan en Espa\u00f1a<\/strong> bajo el objetivo de prevenir el fraude fiscal<\/a>. La Administraci\u00f3n valora modificar el Reglamento General de las actuaciones y los procedimientos de gesti\u00f3n e inspecci\u00f3n tributaria para establecer una nueva obligaci\u00f3n de informaci\u00f3n \u00abque incorpore la informaci\u00f3n de las operaciones<\/strong> realizadas con todo tipo de tarjetas, incluyendo tarjeta de cr\u00e9dito, de d\u00e9bito, tarjetas prepago con o sin cuenta bancaria asociada, tarjetas de pago virtuales o para compras online<\/em> y otras tarjetas de cualquier denominaci\u00f3n y en cualquier moneda\u00bb.<\/p>\n\n\n\n

Hasta el momento y en materia de tarjetas, los bancos solo tienen la obligaci\u00f3n de informar a la Agencia Tributaria de manera anual de las operaciones realizadas por los empresarios o profesionales cuando el importe neto anual de los cobros supere los 3.000 euros.<\/p>\n\n\n\n

Con el cambio que propone Hacienda en su informe de evaluaci\u00f3n de la Ley contra el fraude fiscal aprobada en 2021, la obligaci\u00f3n de informar no solo se quedar\u00eda en la banca sino que se extender\u00eda tambi\u00e9n a las\u00a0entidades de dinero electr\u00f3nico<\/strong>\u00a0(por ejemplo, Paypal es una de las m\u00e1s conocidas) y a las\u00a0entidades de pago<\/strong><\/a>, es decir, aquellas que permiten realizar servicios de pago como transferencias (American Express, Getnet o UniversalPay, entre otras). Adem\u00e1s, se informar\u00eda de cualquier transacci\u00f3n, ya sea hecha por un profesional como por un particular. Asimismo, el objetivo de la Administraci\u00f3n es que cualquier entidad o sucursal extranjera que tenga actividad en Espa\u00f1a en materia de pagos, tambi\u00e9n informe al fisco de la actividad que se realiza con sus servicios en nuestro pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n

Con el objetivo de identificar a los autores de los movimientos con tarjetas, Hacienda tambi\u00e9n persigue exigir a bancos, entidades de pago o de dinero electr\u00f3nico que informen del \u00abtitular real\u00bb detr\u00e1s de cada operaci\u00f3n<\/strong>.
Para dificultar cualquier maniobra fraudulenta, el Ministerio que encabeza Mar\u00eda Jes\u00fas Montero pretende prohibir el uso de tarjetas<\/strong> o cualquier otro medio de pago emitidos por bancos o entidades situadas en jurisdicciones no cooperativas, es decir, para\u00edsos fiscales<\/a>. Tambi\u00e9n se busca prohibir cualquier tarjeta que no permita identificar al titular de las operaciones y obligar a informar a las entidades espa\u00f1olas de la identidad de la persona que realice una retirada de efectivo en un cajero de nuestro pa\u00eds con una tarjeta extrajera.<\/p>\n\n\n\n

Asimismo, tambi\u00e9n se quiere\u00a0reforzar el control sobre las TPV<\/strong>\u00a0(Terminal en Punto de Venta), de modo que solo puedan acceder a este sistema las personas que est\u00e9n dadas de alta en el Impuesto sobre Actividades Econ\u00f3micas y est\u00e9n al corriente de sus obligaciones tributarias.<\/p>\n\n\n\n

Finalmente, la Administraci\u00f3n plantear\u00e1 intensificar a bancos y entidades de sistemas de pago el reporte de informaci\u00f3n sobre cuentas corrientes, cr\u00e9ditos y tarjetas de cr\u00e9dito, que en la actualidad es de un a\u00f1o, para que se haga con una mayor periocidad.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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