{"id":363,"date":"2016-03-13T11:03:21","date_gmt":"2016-03-13T11:03:21","guid":{"rendered":"http:\/\/blogs.smbosque.es\/economia\/?p=363"},"modified":"2016-03-13T11:03:21","modified_gmt":"2016-03-13T11:03:21","slug":"la-ue-avala-las-medidas-de-la-ley-espanola-contra-el-blanqueo-de-capitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blogs.smbosque.es\/economia\/2016\/03\/13\/la-ue-avala-las-medidas-de-la-ley-espanola-contra-el-blanqueo-de-capitales\/","title":{"rendered":"La UE avala las medidas de la Ley espa\u00f1ola contra el blanqueo de capitales"},"content":{"rendered":"

\"elEconomista.es\"<\/a>\u00a0 Viernes, 11 de Marzo de 2016<\/span><\/p>\n

Las medidas de diligencia debida que impone a las entidades financieras la Ley 10\/2010 de 28 de abril, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo, no contravienen la normativa comunitaria. As\u00ed lo determina el Tribunal de Justicia de la Uni\u00f3n Europea (TJUE), en una sentencia publicada ayer.<\/p>\n

En su resoluci\u00f3n, el Tribunal examina tanto las medidas simplificadas -previstas en el art\u00edculo 9 de la Ley- como las reforzadas -del art\u00edculo 11-, a la luz de la Directiva 2005\/60, relativa a la prevenci\u00f3n de la utilizaci\u00f3n del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n

La cuesti\u00f3n prejudicial fue planteada por la Audiencia Provincial de Barcelona, tras la demanda de una entidad financiera dedicada a la transferencia de fondos a otros Estados, despu\u00e9s de que tres bancos cancelaran sus cuentas por no facilitarles la informaci\u00f3n requerida de acuerdo con la Ley 10\/2010.<\/p>\n

Diligencia debida<\/h2>\n

El ponente de la sentencia, el magistrado Rosas, asevera que la Directiva no se opone a la aplicaci\u00f3n de medidas de diligencia debida como las contenidas en la Ley espa\u00f1ola, \u00absi existen sospechas\u00bb de blanqueo o financiaci\u00f3n de actividades terroristas. Asimismo, \u00aben funci\u00f3n de su apreciaci\u00f3n del riesgo\u00bb, podr\u00e1n adoptarse medidas reforzadas de diligencia.<\/p>\n

La norma europea, seg\u00fan la sentencia, no se opone a que las legislaciones nacionales ampl\u00eden el cat\u00e1logo de medidas detallado en el art\u00edculo 13 de la Directiva -\u00abes una enumeraci\u00f3n no exhaustiva\u00bb, asegura-. As\u00ed, los Estados podr\u00e1n definir \u00abotras situaciones que por su naturaleza presenten un riesgo elevado y por lo tanto justifiquen o incluso exijan la aplicaci\u00f3n de medidas reforzadas de diligencia debida\u00bb.<\/p>\n

Adem\u00e1s, la resoluci\u00f3n habilita a los Estados a adoptar disposiciones m\u00e1s estrictas \u00abaun cuando no existan tales sospechas o tal riesgo\u00bb pero s\u00f3lo si tales medidas tienen \u00abcomo finalidad reforzar la lucha contra el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo\u00bb.<\/p>\n

El Tribunal tambi\u00e9n acota la capacidad de control o supervisi\u00f3n de las entidades financieras cuando detecten movimientos sospechosos. Por un lado, \u00e9stas \u00abno pueden socavar la funci\u00f3n de supervisi\u00f3n de las autoridades competentes\u00bb y, adem\u00e1s, sus medidas de diligencia debida deber\u00e1n \u00abestar adaptadas al riesgo\u00bb.<\/p>\n

La \u00fanica objeci\u00f3n que apunta la sentencia es que la norma espa\u00f1ola no contempla la posibilidad de destruir la presunci\u00f3n de riesgo que se aplica a todas la transferencia de fondos. El TJUE se\u00f1ala que una normativa que contemple la posibilidad de desvirtuar dicha presunci\u00f3n \u00abresulta menos restrictiva\u00bb y, a la vez, permite alcanzar el nivel de protecci\u00f3n deseado por el Estado.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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